Задать вопрос



Заказать звонок


Если Вы оставили заявку на заказ звонка после 18:00, наши менеджеры свяжутся с Вами до 12:00 следующего рабочего дня.


Запись на прием



Уточнить цену



Написать руководству



Оставить предложение



Написать отзыв



Услуги для физических лиц

Услуги для юридических лиц

Если Вам необходимо решить какую-то юридическую проблему, то Вы можете отправить заявку прямо с нашего сайта и наш юрист обязательно перезвонит Вам в удобное для вас время
Если у Вас есть какой-то вопрос, касающийся юридических аспектов, то Вы всегда можете задать его нашему специалисту
Вы можете отправить любые предложения по работе сайта, адвокатов, времени работы офиса, мы всегда готовы их рассмотреть

Банк Москвы снова потерпевший

В отношении ряда компаний, которые нанесли Банку Москвы материальный ущерб путем обмана или злоупотребления доверием, возбуждено уголовное дело по статье 165 УК. Об этом «Интерфаксу» сообщил источник в правоохранительных органах. В Банке Москвы «Газете.Ru» не смогли уточнить названия компаний, добавив, что сейчас разбираются в ситуации. «Банк направил в Следственный комитет при МВД РФ порядка 20 заявлений с просьбой провести юридическую экспертизу и оценить возможность возбуждения уголовных дел по фактам, свидетельствующим о наличии признаков уголовных правонарушений при заключении кредитных договоров с рядом заемщиков», — сказали в Банке Москвы, добавив, что материалы датированы периодом от 2009 года до начала 2011 года.

По словам источника «Газеты.Ru», близкого к акционерам столичного банка, речь идет о возбужденном в начале июля этого года уголовном деле против бывшего директора компании «Финансовый ассистент» Дмитрия Жукевича. В 2010 году эта фирма продала две акции Столичной страховой группы за 2400 рублей, тем самым лишив Банк Москвы и городское правительство (а в дальнейшем ВТБ) контроля над страховой группой. Ущерб от сделки МВД оценивает в 1,7 млрд рублей.

Адвокат Михаил Доломанов, представляющий интересы экс-главы банка Андрея Бородина, заявил, что дело не касается его клиента. «Каких-либо новых обвинений господину Бородину следствием не предъявлено», — сообщил он «Интерфаксу». Бородин возглавлял банк до 11 апреля 2011 года. Тогда решением Следственного департамента МВД он был отстранен от занимаемой им должности и членства в совете директоров банка. МВД предъявил Бородину и его заместителю Дмитрию Акулинину обвинения по ч. 1 ст. 201 УК РФ («Злоупотребление полномочиями», до четырех лет лишения свободы). Но к моменту оглашения приговора банкиры находились уже в Лондоне, и Тверской суд Москвы заочно санкционировал их арест. Правоохранительные органы обвиняют Бородина и Акулинина в содействии выдаче необеспеченного кредита компании «Премьер Эстейт» на сумму около 13 млрд рублей. По данным следствия, неустановленные лица из числа сотрудников Банка Москвы совместно с сотрудниками ЗАО «Премьер Эстейт» с целью завладения бюджетными денежными средствами совершили мошенничество путем получения кредита в размере около 13 млрд рублей. Позднее эти средства были перечислены на счета главы «Интеко» Елены Батуриной.

21 апреля банк возглавил бывший зампредправления ВТБ Михаил Кузовлев. ВТБ стал мажоритарным акционером банка в феврале 2011 года — тогда он купил 46,48% акций столичного банка у московского правительства.

Сегодня Бородин через суд требует от Банка Москвы более $5 млн рублей за досрочное расторжение контракта. Соответствующее условие было записано в дополнительном соглашении к его трудовому контракту. В самом банке считают, что документ, предусматривающий щедрую компенсацию, был фальсифицирован, и уже обратились по этому вопросу в следственный департамент МВД. В июне Бородин уже пытался получить компенсацию во внесудебном порядке, но получил отказ.

Но дела Жукевича и «Премьер Эстейт» далеко не единственные проблемы Банка Москвы. После того как у банка сменилось руководство, многие компании-заемщики отказались оплачивать свои займы. Это связано с тем, что многие компании, бравшие займы, были аффилированы с Бородиным, объясняли в банке. По итогам первого квартала 2011 года по РСБУ абсолютный объем просрочки Банка Москвы вырос на 11,6 млрд рублей, а за первое полугодие на 56 млрд рублей. «Таким образом, после смены руководства банк увеличил объем просроченной задолженности почти в 4 раза», — говорит аналитик ФЦ «Инфина» Вероника Чекина. Если по состоянию на 1 апреля фактически сформированные резервы на потери по кредитам составляли 63,2 млрд руб., то во втором квартале они увеличились практически вдвое и за первое полугодие составили 125,3 млрд рублей, или 21,2% от кредитного портфеля. При этом собственные средства банка составляют лишь 55,8 млрд руб. «Ситуация очень серьезная, и новому руководству Банка Москвы следует принимать решительные меры по «расчистке» баланса», — говорит Чекина.

В начале июля 2011 года по итогам проверки столичного банка Счетной палатой (СП) Банк Москвы потребовал оценить деятельность фирм, аффилированных с экс-менеджерами банка Андреем Бородиным и его заместителем Дмитрием Акулининым, на предмет «риска отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма». СП, проверившая 76% портфеля инвестиционных кредитов Банка Москвы, пришла к выводу, что «бывшее руководство создавало видимость устойчивости банка». Кредиты выдавались с нарушением инструкций Центробанка и внутренних документов финансовой организации. Некоторые решения кредитным комитетом принимались лично под руководством Андрея Бородина. В целом объем «плохих» долгов может составлять до 300 млрд рублей, говорил аудитор Михаил Бесхмельницын. В итоге Центробанк был вынужден спасать один из топовых российских банков: регулятор через Агентство по страхованию вкладов предоставит банку 10-летний кредит на 295 млрд рублей под 0,51% годовых, а мажоритарный акционер ВТБ до конца 2012 года вложит в его капитал еще 100 млрд рублей. Это самая дорогостоящая санация за всю современную историю российского банковского сектора.

В своем отчете СП приводит в пример компании, отказавшиеся от уплаты процентов по кредиту сразу после смены собственников банка: Chroia Holding Ltd (в 2009 году заняла $35 млн), Controversic Investments Limited ($40 млн до 14 декабря 2009 года). Есть в списке и компании-резиденты, которые кредитовались в Банке Москвы и которые также имеют признаки SPV — компаний, созданных под определенные цели, в данном случае под получение кредита, говорят в СП. Аудиторы приводят в пример ООО «Агроцентр-Сибирь», ЗАО «Газфинанс» и ООО «Лесдревпроминвест». У компаний отсутствуют ликвидные обеспечения, они имеют право на односторонне продление кредитных соглашений и льготные сроки по займам, а также у них отсутствует контроль целевого использования средств. В целом кредиты выдавались меньше чем под 8% годовых, под залог, который, как правило, стоил в 2500 раз меньше выданных денег, и даже без заявки на получение кредита.

Председатель коллегии адвокатов «Вашъ юридический поверенный» Константин Трапаидзе говорит, что в деле Банка Москвы «активы, с высокой долей вероятности, выводились» через аффилированные компании. При этом перспектива уголовных дел зависит от квалифицированности следствия и от того, насколько грубо проводились данные действия. «При этом усмотреть личную вину Бородина будет несколько сложнее, поскольку большинство таких решений должны были приниматься не им единолично, а кредитным комитетом и правлением банка», — говорит Трапаидзе.

Источник: gazeta.ru